翻譯：白話區(qū)塊鏈
1、生態(tài)系統(tǒng)分析
隨著近期ETF的激增，穩(wěn)定幣和現(xiàn)實世界資產(chǎn)（RWAs）已經(jīng)成為實現(xiàn)現(xiàn)實世界應(yīng)用和增強現(xiàn)有金融系統(tǒng)與鏈上經(jīng)濟之間連接的最強路徑之一。
Larry Fink的使命是將世界Token化，這成為了本輪周期中最被討論的概念之一，他在BUIDL中貫徹了這一愿景，@Blackrock 的鏈上Token化基金。穩(wěn)定幣仍然是討論的中心，因為像@ethena_labs這樣的協(xié)議、Stripe通過USDC支付的重新進(jìn)入，以及歐盟的新法規(guī)如MiCA。
盡管以太坊和波場是穩(wěn)定幣的中心，Solana在本周期中顯著崛起，日交易量在高峰時期超過1000億美元。RWA活動也在該網(wǎng)絡(luò)上增加，比如@OndoFinance 的USDY作為DeFi抵押品，@maplefinance 與@jito_sol 的合作，以及@librecap 的啟動。
本文將深入探討這些發(fā)展，了解Solana在成為最具現(xiàn)實世界應(yīng)用的區(qū)塊鏈之一方面所取得的勢頭。
2、Solana上的穩(wěn)定幣
本周期中，Solana上的穩(wěn)定幣顯示出強勁增長，突顯了該網(wǎng)絡(luò)的強大和對穩(wěn)定幣發(fā)行方的吸引力。
目前，Circle的USDC在Solana的穩(wěn)定幣市場中占據(jù)主導(dǎo)地位，約占該鏈總穩(wěn)定幣供應(yīng)量的70%，而在以太坊上僅占30%左右。
截至本周，USDC的交易量約為USDT的19倍（USDT在該鏈上排名第二），盡管USDT在以太坊上的總市值為1140億美元，日交易量為315億美元，超過了前20名ERCToken的總和。USDC在Solana上的主導(dǎo)地位得益于@circle 和@Solana 基金會激勵開發(fā)者和推動交易平臺集成的策略。
例如，平臺如@solendprotocol 和@superteam 提供的USDC開發(fā)者資助吸引了更多開發(fā)者來到Solana。Circle的跨鏈傳輸協(xié)議（CCTP）在Solana的推出也提升了USDC的可用性和流動性。此外，Circle的Web3服務(wù)簡化了智能合約開發(fā)，滿足了開發(fā)者的需求，并促進(jìn)了USDC的整合。總體而言，這些努力旨在統(tǒng)一DeFi，并確立USDC為Solana的領(lǐng)先穩(wěn)定幣。
排名第三的是@Paypal的PYUSD，流通供應(yīng)量約為2.4億美元，占Solana總穩(wěn)定幣供應(yīng)量的約11%，自兩個月前推出以來迅速增長。
DeFi協(xié)議如@KaminoFinance從7月1日起為PYUSD提供了顯著的供給端收益，促進(jìn)了其增長。收益率從30%開始，已降至23%，而借代年化利率（APY）為0.22%，相比之下，USDC的年化利率為21%，USDT為16.5%，使PYUSD成為有吸引力的DeFi工具。在7月1日的一周內(nèi)，PYUSD的供應(yīng)量增加了88%，其中38%流入了Kamino。
不僅僅是穩(wěn)定幣發(fā)行商，像@stripe和@Shopify這樣的主要金融平臺與Solana的集成，為開發(fā)者和企業(yè)提供了新的機會，利用該網(wǎng)絡(luò)構(gòu)建滿足日常需求的可信平臺，并將Solana與主流金融連接起來。
在這一領(lǐng)域，@sphere_labs、@uselulo、@Decaf_so和@helio_pay等項目正在開發(fā)中，它們簡化了加密貨幣交易，利用USDC等穩(wěn)定幣提供日常金融服務(wù)，如轉(zhuǎn)換為本地貨幣、促進(jìn)電子商務(wù)中的加密支付以及高收益儲蓄。
總體而言，Solana上的穩(wěn)定幣勢頭似乎準(zhǔn)備擴展現(xiàn)有金融系統(tǒng)的服務(wù)范圍，提供高效的鏈上解決方案。
3、Solana上的現(xiàn)實世界資產(chǎn)（RWAs）
盡管比起以太坊，Solana在現(xiàn)實世界資產(chǎn)的增長上顯得低調(diào)，但它正在構(gòu)建一個超越Token化國庫的肥沃生態(tài)系統(tǒng)。
2023年12月，Ondo Finance在Solana上推出了其旗艦Token化國庫產(chǎn)品USDY，目前市值為4200萬美元，雖然相較于其他被歸類為穩(wěn)定幣的主要產(chǎn)品來說規(guī)模較小，但USDY仍有一些有趣的發(fā)展，例如被整合到永續(xù)合約去中心化交易平臺@DriftProtocol中作為抵押品。
這一合作以及未來的合作為Token化的現(xiàn)實世界資產(chǎn)增加了除借代之外的用途，提高了交易者的資本效率。
目前，Solana生態(tài)系統(tǒng)中其他一些最有趣的RWA項目包括Maple和Parcl。
Maple是一個允許白名單公司從鏈上流動資金池中借款的市場，去年重新部署在Solana上，通過超額抵押貸款市場為穩(wěn)定幣和山寨幣提供收益途徑。除此之外，Maple還與Jito合作推出了他們的新零售專注借代產(chǎn)品Syrup。該合作將為使用JitoSOL的借款人提供靈活的融資選擇，為貸方解鎖收益來源，并通過JitoSOL的流動性增強風(fēng)險管理。
@Parcl是一個房地產(chǎn)永續(xù)合約去中心化交易平臺，允許用戶投資和交易特定地理市場，如波士頓、芝加哥或邁阿密，可以做多或做空，杠桿高達(dá)10倍。該協(xié)議旨在用于方向性投資和對沖策略，使這一傳統(tǒng)上不透明的資產(chǎn)類別更加大眾化。Parcl還在擴展到外匯市場，計劃推出英鎊（GBP）和歐元（EUR）的市場。
這僅僅是Solana現(xiàn)實世界資產(chǎn)（RWA）擴展的開始，最近宣布的Libre Fund和即將推出的Jupiter的GUM Alliance及elmnts的交易平臺將繼續(xù)推動這一進(jìn)程。
LibreFund Libre是Brevan Howard的WebN Group與野村證券的Laser Digital的合資企業(yè)，正在Solana上推出一系列Token化基金，如以高收益著稱的Hamilton Lane SCOPE基金和專注于全球宏觀交易策略的Brevan Howard Master Fund。Libre的計劃在推出前就已經(jīng)吸引了近2000萬美元的鎖定價值（TVL），并打算在今年晚些時候為其基金引入二級交易服務(wù)。
4、Jupiter的GUM聯(lián)盟
交易平臺 @Jupiter 的Grand Unified Markets (GUM)計劃與Solana基金會以及市場做市商如@wintermute_t和@DWFLabs合作，旨在為外匯、股票、信貸、國債、房地產(chǎn)等現(xiàn)實世界資產(chǎn)（RWA）和加密貨幣創(chuàng)建一個“單一原子市場”。
這一計劃旨在通過確保深度流動性來高效地引入Token化資產(chǎn)，解決Token化過程中常見的“先有雞還是先有蛋”的問題，即發(fā)行方不愿在沒有流動性的情況下Token化資產(chǎn)，而流動性在更多資產(chǎn)被Token化之前一直較低。
1）elmnts
@elmnts_ 是一個即將推出的市場，專注于油氣領(lǐng)域的礦產(chǎn)權(quán)等Token化基礎(chǔ)能源資源。預(yù)計該行業(yè)在2024年的收入將超過8000億美元。該方法提高了透明度、可訪問性和流動性，解決了當(dāng)前市場中的高交易成本和低流動性等問題。
為此，公司通過拍賣、私人銷售和網(wǎng)絡(luò)獲得礦產(chǎn)權(quán)，專家們跟蹤活躍的租賃區(qū)域并了解石油和天然氣市場。這一市場簡化了投資流程，降低了成本，并允許更多投資者以較低的費用和門檻參與。
2）概覽
隨著顯著的穩(wěn)定幣增長和不斷增加的RWA產(chǎn)品，Solana已經(jīng)為擴展鏈上經(jīng)濟的現(xiàn)實世界市場奠定了堅實的基礎(chǔ)。
通過Libre的Token化基金、Jupiter的GUM聯(lián)盟和elmnts的基礎(chǔ)能源資源市場等新興和即將推出的計劃，Solana不僅在RWA市場中嵌入得更深，而且比大多數(shù)其他鏈提供了更廣泛的鏈上現(xiàn)實世界資產(chǎn)的訪問。
事實上，@Coingecko最近的報告顯示，2024年第二季度的兩個主要敘事是Memecoin（當(dāng)然）和RWA。如果Solana像抓住Memecoin一樣抓住對RWA的關(guān)注，它可能會吸引機構(gòu)資金進(jìn)入該鏈，并鞏固其在本輪趨勢中的頂尖地位。
隨著現(xiàn)有金融系統(tǒng)與我們的去中心化系統(tǒng)融合，Solana在促進(jìn)傳統(tǒng)資產(chǎn)Token化方面的角色將繼續(xù)擴大，強化其作為一條能滿足零售和機構(gòu)需求的鏈的地位。
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