穩(wěn)定幣發(fā)行商Paxos因BUSD相關(guān)問題將面臨美國證券交易委員會（SEC）的訴訟；隨后，紐約州金融服務(wù)部命令Paxos停止發(fā)行BUSD，受此影響，BUSD流通量銳減，加密市場恐慌情緒再度蔓延。你手中的BUSD是Paxos發(fā)行錨定的美元穩(wěn)定幣BUSD嗎？Binance-Peg BUSD是否會為幣安惹大麻煩？SEC“長刀”出鞘，加密市場哪些領(lǐng)域還將被波及？比特幣在2月14日短時大幅波動，加密市場后續(xù)行情將如何發(fā)展？
SEC磨刀霍霍，BUSD大限將至
2月13日，據(jù)報道，有知情人士透露，穩(wěn)定幣發(fā)行商Paxos因BUSD相關(guān)問題將面臨美國證券交易委員會（SEC）的訴訟。美SEC執(zhí)法人員已向Paxos發(fā)布“韋爾斯通知”（Wells notice），告知可能的執(zhí)法行動，表示Paxos發(fā)行和上市的BUSD是一種未注冊的證券，計劃起訴Paxos違反投資者保護法，并可能采取強制行動。隨后，紐約州金融服務(wù)部命令Paxos停止發(fā)行BUSD，將繼續(xù)允許贖回；Paxos宣布結(jié)束與Binance在穩(wěn)定幣BUSD上的合作關(guān)系，現(xiàn)有BUSD在2024年2月之前仍得到充分支持并可贖回；幣安創(chuàng)始人CZ對此事件表示，未來或不再使用BUSD作為主要交易貨幣。
在SEC打擊之下，從鏈上數(shù)據(jù)上看，BUSD流通正在銳減。據(jù)Whale Alert數(shù)據(jù)顯示，Paxos Treasury于北京時間2月13日21:47在以太坊鏈上銷毀144,469,760枚BUSD。據(jù) CryptoCompare 數(shù)據(jù)顯示，自Paxos宣布將于2月21日停止發(fā)行新BUSD并終止與Binance合作關(guān)系后，截止2月13日23時26分，BUSD-USDT交易對的交易量增長4836.2%。這或意味著BUSD正在被大量轉(zhuǎn)換為USDT，按此發(fā)展，BUSD的或最終退出穩(wěn)定幣市場。
BNB大跌，市場在擔(dān)憂什么
據(jù)Coinmarketcap數(shù)據(jù)顯示，截止2月14日2時，幣安平臺幣BNB現(xiàn)報285.6美元，跌幅達10.98%。
據(jù)Defillama數(shù)據(jù)顯示，截止2月14日2時，幣安24小時凈流出4.23億美元，7日凈流出4.93億美元，1個月內(nèi)幣安的資金仍呈凈流入狀態(tài)；這也就意味著幣安資金凈流出主要是在BUSD事件發(fā)生后，而市場對于幣安再次顯示出擔(dān)憂情緒。那么，市場到底在擔(dān)憂什么呢？
BNB的大跌，毫無疑問是因為BUSD事件，但加密市場上穩(wěn)定幣很多，為什么偏偏是BUSD？Paxos公告表示：“新的和現(xiàn)有的Paxos客戶將能夠以美元贖回他們的資金，或?qū)⑺麄兊腂USD轉(zhuǎn)換成Pax Dollar（USDP），這是一種受監(jiān)管的美元支持的穩(wěn)定幣，也是由Paxos Trust發(fā)行的。” 這也就是說，USDP仍然是可以存在的，但作為同一家機構(gòu)發(fā)行的BUSD卻不行，SEC明顯是具有針對性。
除了加密貨幣，SEC對于加密交易所也是下足力氣進行監(jiān)督調(diào)查；另外，對于穩(wěn)定幣這塊“肥肉”，其也認為可能是證券，想要納入監(jiān)管范圍。9月8日, Bitcoin Archive在社交媒體上稱，美國證券交易委員會主席Gary Gensler表示, Coinbase, FTX, Binance和其他交易所都屬于美國證券交易委員會的管轄范圍。而早在8 月初，據(jù)美國參議員 Cynthia Lummis 辦公室的一名工作人員稱，SEC 不僅正在調(diào)查 Coinbase，包括幣安在內(nèi)的每家美國加密貨幣交易所都處于不同的調(diào)查階段。
目前看，SEC此番針對BUSD的舉動可以說是有備而來，目前或已是收網(wǎng)階段，對于幣安而言，SEC的大招或許才剛開始放，這或許才是市場對于未知危險的擔(dān)憂所在。針對BUSD事件，美國SEC互聯(lián)網(wǎng)執(zhí)法辦公室前主任John Reed Stark發(fā)推稱，“美國SEC向Paxos發(fā)出‘韋爾斯通知（Wells notice）’，告知Paxos可能面臨執(zhí)法行動。在我在SEC執(zhí)法部門的18年中，我不記得有任何一次我發(fā)出韋爾斯通知而沒有采取執(zhí)法行動。SEC的加密行動將持續(xù)進行。”
BUSD是否會為幣安惹大麻煩？
SEC既然選擇BUSD作為第一刀，那自然會有其道理，那么，BUSD是否會為幣安惹下大麻煩呢？從目前的一些消息看，這或許并非沒有可能。
對于市場恐慌，幣安表示： BUSD 由 Paxos 發(fā)行和擁有，幣安僅授權(quán)了其品牌。那么幣安和BUSD的關(guān)系到底如何？事實上，目前市場上的BUSD有兩種：一種是以太坊上的BUSD，其由 Paxos 在 NYDFS 的監(jiān)管下發(fā)行，BUSD與美元兌換比例為1：1；另一種是與 Paxos 無關(guān)，Paxos 官網(wǎng)還特別指出了部署在 Polygon、BNB Smart Chain、Avalanche 的Binance-Peg BUSD 與其無關(guān)，不受 NYDFS 的管理。Binance-Peg BUSD是BUSD的包裝代幣，包裝代幣的價值是透過鎖定原始資產(chǎn)的抵押品來保證。
那么，Binance-Peg BUSD與幣安又是怎樣的關(guān)系呢？據(jù)彭博社報道，最大的加密貨幣交易所幣安承認，過去在管理其穩(wěn)定幣儲備方面存在缺陷，一項分析顯示，有時曾出現(xiàn)超過10億美元的抵押品缺口。幣安發(fā)言人在給彭博社的一封電子郵件中說：“維護掛鉤的過程涉及許多團隊，并不總是完美無缺的，這可能導(dǎo)致了過去的操作延遲。最近，這個過程已經(jīng)有了很大的改進，加強了缺口檢查，以確保它總是1:1掛鉤。Binance-Peg BUSD目前得到了充分的支持，對Paxos的BUSD沒有影響。” 區(qū)塊鏈分析公司ChainArgos的聯(lián)合創(chuàng)始人喬納森·賴特匯編的數(shù)據(jù)和彭博社的分析顯示，Binance-Peg BUSD在2020年和2021年之間經(jīng)常出現(xiàn)抵押不足的問題。賴特的計算結(jié)果顯示，在三個不同的情況下，儲備與供應(yīng)之間的缺口超過10億美元。這些數(shù)據(jù)需要區(qū)塊鏈節(jié)點的操作才能公開可見。
且不論Binance-Peg BUSD是否發(fā)行合規(guī)（沒有經(jīng)過NYDFS 管理）；僅就幣安發(fā)言人所說的那樣，維護（BUSD）掛鉤的過程并不總是完美的，過去出現(xiàn)缺口，現(xiàn)在彌補了上，那到底補上沒有呢？伴隨BUSD流通量銳減，BUSD是不是在裸泳或許很快就能知道答案。即便BUSD最后“安樂死”，SEC也很可能進一步通過BUSD曾經(jīng)的缺口調(diào)查幣安，而BUSD在幣安上交易量非常大，這其間會不會存在問題，還需要進一步觀察。
SEC監(jiān)管“長刀”出鞘，加密市場還有哪些領(lǐng)域?qū)⒈徊?/h4>
除了幣安將受到SEC強監(jiān)管外，加密市場哪些領(lǐng)域還將受到影響呢？SEC“長刀”出鞘，加密市場后市將如何發(fā)展？
BUSD之后，USDC或也難以幸免。TheBlock主編表示，美國證券交易委員會（SEC）正在進行一場絕對的斗爭。在美國證券交易委員會威脅要起訴后，Paxos將停止發(fā)行BUSD。幣安審查美國管轄范圍內(nèi)的其他資產(chǎn)以下架。如果他們正在特別審查USDC，我不會感到驚訝。幾天前，一家交易所的一位高級管理人員告訴我，美國證券交易委員會實際上正在著手實施自己的加密版“長刀之夜”。
加密市場與傳統(tǒng)金融市場的融合進程或?qū)⒎啪徦俣取Ｓ捎诤献骰锇镻axos正在接受紐約金融服務(wù)部的調(diào)查，PayPal決定暫停其穩(wěn)定幣相關(guān)工作。美國SEC互聯(lián)網(wǎng)執(zhí)法辦公室前主任John Reed Stark表示：“美國對加密公司的監(jiān)管審查是PayPal做出這一決定的原因。任何與公鏈交互的美國金融公司都被認為風(fēng)險太大。” PayPal發(fā)言人Amanda Miller表示，“我們正在探索一種穩(wěn)定幣，如果我們尋求向前推進，我們當(dāng)然會與相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)密切合作。”
SEC或?qū)用苁袌鲞M行全面監(jiān)管，去中心化質(zhì)押或也將遭受打擊。1月23日，據(jù)彭博社報道，負責(zé)管理Lido Finance的DAO業(yè)務(wù)發(fā)展負責(zé)人Jacob Blish表示，如果美國監(jiān)管機構(gòu)最終得出“任何美國個人都無法與任何質(zhì)押服務(wù)進行交互”的結(jié)論，那么Lido Finance將會遇到問題。
加密市場后續(xù)行情將如何發(fā)展？
比特幣14日晚間21時短線下跌后，但隨后在14日22時快速出現(xiàn)大幅反彈，比特幣為何行情出現(xiàn)如此大的波動呢？加密市場后續(xù)行情將如何發(fā)展？
據(jù)《比推》報道，北京時間22時07分，芝商所（CME）宣布：“將于3月13日擴大其事件合約（event contracts）套件至比特幣期貨，目前正在等待監(jiān)管審查。 這些合約跟蹤我們流動性很強的基準(zhǔn)比特幣期貨的每日價格走勢，為投資者提供了一種創(chuàng)新的、低成本的方式來交易他們對比特幣價格上漲或下跌的看法”。CME的舉措有利于投資者更好交易比特幣期貨，對比特幣產(chǎn)生一定利好預(yù)期。
除此之外，更重要的事情可能是迪拜發(fā)布了加密新規(guī)，其對加密市場產(chǎn)生極大利好，或成為刺激行情的主要因素，從時間上看其與比特幣拉漲的時間也更為吻合。據(jù)《比推》報道，2月14日22時42分，迪拜虛擬資產(chǎn)監(jiān)管局 (VARA) 發(fā)布了《2023年虛擬資產(chǎn)及相關(guān)活動條例》，制定了全面的虛擬資產(chǎn)框架，以支持經(jīng)濟可持續(xù)性和跨境金融安全。該框架將通過強制要求迪拜的持牌實體采用黃金標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險保證和反洗錢 (AML) 標(biāo)準(zhǔn)，為市場提供監(jiān)管確定性。VARA制度下的七項許可包括咨詢服務(wù)、經(jīng)紀(jì)交易商服務(wù)、托管服務(wù)、交易服務(wù)、借貸服務(wù)、支付和匯款服務(wù)以及 VA管理和投資服務(wù)。發(fā)行也是VARA制度下的一項受監(jiān)管活動，允許消費者對在迪拜推出的新代幣和發(fā)行人的相關(guān)義務(wù)做出更明智的決定。
但是，從整體上看，美SEC的強監(jiān)管政策勢在必行，加密市場行情不宜過分樂觀，應(yīng)保持一定的謹(jǐn)慎態(tài)度。彭博分析師Mike McGlone在社交媒體發(fā)文，目前市場依然對加密貨幣等風(fēng)險資產(chǎn)存在擔(dān)憂情緒，投資者并不確定比特幣等主要風(fēng)險資產(chǎn)究竟是熊市反彈還是觸底反彈，2月份比特幣價格走勢極具挑戰(zhàn)性，最近已經(jīng)開始從2.4萬美元阻力位回落至21750美元支撐位，而且正在形成可怕的頭肩形態(tài)，因此整體來看比特幣尚未真正走出困境。
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