近日，一客戶來到萊商銀行臨沂莒南支行網點，要求支取現金4.01萬元。工作人員按流程詢問資金用途時，客戶稱是其外甥轉入用于婚禮物品采購，但無法提供匯款人的聯系方式。溝通交流過程中，銀行工作人員發現其手機上存在“扶貧救濟”、“數字貨幣”等APP軟件，便對其進行反詐風險提示。客戶聽后，情緒驟然激動，表現得十分抗拒。
鑒于上述異常情況，銀行網點工作人員高度警覺，判斷該筆交易存在洗錢或詐騙的潛在風險，于是，一邊穩住客戶，一邊聯系了民警。當地公安機關接警后迅速到場，在客戶隨身攜帶的另一部手機中，發現了客戶與所謂“變現經理”的操控性聊天記錄，銀行工作人員隨即配合警方對相關賬戶資金進行管控，成功堵截該筆涉詐資金。
在洗錢詐騙手段層出不窮、隱蔽性日益增強的嚴峻形勢下，銀行作為資金流轉的關鍵環節，是防范非法資金轉移的重要防線和前沿陣地。萊商銀行臨沂分行始終以高度的使命感和責任感踐行反詐與反洗錢工作責任，建立常態化管理機制，按季度對轄內各支行進行專題培訓，實現了相關人員能夠熟練掌握各項規章制度及工作流程，把守護客戶資金安全融入到日常工作的方方面面，與社會各界攜手守好百姓“錢袋子”。（通訊員宋金凱）
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