留學生們警惕“低價匯率”騙局
每日商報訊 暑期將至，準留學生們正忙著訂機票、安排租房、繳費等，這也讓各類留學詐騙有了可乘之機。近期，杭州一名準留學生小胡就因通過社交平臺私下?lián)Q匯，險些被卷入刷單陷阱。
今年5月初，小胡接到了澳洲某大學的入學通知，于是準備起留學的相關事宜。不料，還沒走出國門，已經(jīng)上了騙子的當。
最近，小胡在做留學前的最后準備。喜歡刷某書的她，正好看到一條“澳新生行李清單”的帖子，一條“在澳學生，低價兌換澳幣”的留言，吸引了她的注意。
小胡回憶說：“點進他的主頁，發(fā)的都是一些他在澳洲的生活日常。雖然沒露臉，一看就是留學生！我就私信了他，還加了微信。”
因為小胡還在國內，兩人商量好線上兌換。小胡通過微信轉給對方15000元人民幣。沒一會兒，對方發(fā)來了一張轉賬截圖，還承諾兌換好的澳幣會在24小時到賬。
不到2個小時，對方又發(fā)來信息稱，轉賬被退回了！擔心怕被平臺監(jiān)測到問題，無法原路退回。可以聯(lián)系“小李”退款。說完，就推送了“小李”的微信。
加上“小李”微信后，一個細節(jié)，讓小胡覺得事有蹊蹺。“他發(fā)來一個購物平臺，要我拍其中的商品，再以退款的形式把錢轉給我。我越想越不對，這不就是網(wǎng)上說的刷單。”小胡說。
小胡察覺不對后，立即報警求助。警方表示，這是一起典型的換匯新騙局。詐騙分子通過社交平臺發(fā)帖、留言等形式，謊稱可兌換外幣，并允諾高額傭金或低于市場匯率，尋找換匯對象上鉤。
不法分子之所以能夠得逞，是抓住了受騙者的兩個心理。一方面，受騙者貪圖便宜，覺得網(wǎng)上換匯給出的匯率更優(yōu)惠；另一方面，他們覺得這種方式方便快捷，不用去銀行柜臺辦理，有人幫辦更省心。
但市民要了解，私下?lián)Q匯難以確定對方資金來源合法性，缺乏安全保障。如被動卷入詐騙甚至洗錢犯罪等案件，當?shù)劂y行可能會對涉案賬戶進行凍結或無理由銷戶。
同時，私下?lián)Q匯涉嫌非法從事資金支付結算業(yè)務、非法買賣外匯，達到一定數(shù)額的，可能構成非法經(jīng)營罪，或將面臨罰款、拘役甚至刑事處罰。
而且，境外銀行卡支票業(yè)務入賬時間一般會超過24小時，并且入賬前可隨時撤銷。
如果市民發(fā)現(xiàn)自己被騙，一定要保留好證據(jù)，第一時間向公安機關報案。
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