魯網7月3日訊近日，交通銀行臨沂分行營業部憑借敏銳的風險洞察力和高效的應急處置能力，成功堵截一起涉詐資金轉移事件，及時為群眾挽回2萬元經濟損失，獲蘭山區反詐部門高度肯定。
2025年7月2日，客戶徐某前往該行營業部辦理2萬元現金支取業務。在業務審核過程中，工作人員發現異常：該筆資金當日剛轉入，且賬戶此前存在小額試探性交易。面對工作人員對資金來源的詢問，徐某僅稱是“外甥借款”，卻無法提供微信聊天記錄、通話記錄等佐證材料。進一步核查時，工作人員通過微信添加功能發現其提供的手機號碼顯示違規，且歸屬地為江蘇蘇州，結合客戶年齡、居住地及資金交易特征，初步判斷該筆資金可能涉及扶貧基金詐騙。
當工作人員要求查看手機APP及聊天記錄時，徐某拒絕配合并匆忙離開柜臺。柜臺主管立即向蘭山反詐中心通報情況。反詐民警迅速到場，通過檢查徐某手機發現其安裝“國家扶貧”虛假軟件，聊天記錄清晰顯示其與他人提前串通詐騙的證據。警方當場確認該筆資金為涉詐款項，成功扣留2萬元并固定證據。
此次事件中，交通銀行臨沂分行營業部工作人員憑借專業素養和高度警惕性，實現“發現異常—快速研判—聯動處置”的全流程高效響應，切實履行金融機構反詐責任。事后，蘭山區打擊治理電信網絡詐騙新型違法犯罪聯席辦公室專門寄來表揚信，對該行快速響應、精準攔截的反詐成效予以表彰。
未來，交通銀行臨沂分行營業部將持續強化賬戶風險管控，深化警銀協作機制，以專業能力和責任擔當筑牢反詐防線，全力守護人民群眾的“錢袋子”安全，為構建平安金融環境貢獻力量。（通訊員 宋興濤）
責任編輯：王軍
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