【編者按】近日，《金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品適當(dāng)性管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》)由國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布，旨在規(guī)范金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品適當(dāng)性管理，保護(hù)金融消費(fèi)...
近日，《金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品適當(dāng)性管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》)由國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布，旨在規(guī)范金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品適當(dāng)性管理，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。
《管理辦法》共五部分，主要內(nèi)容包括：1、總則。明確提出金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法依規(guī)、勤勉盡責(zé)、審慎履職，對(duì)所銷售或者交易的產(chǎn)品承擔(dān)適當(dāng)性管理主體責(zé)任，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品通過適當(dāng)?shù)那冷N售或者提供給適合的客戶等。2、基本規(guī)則。提出金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全適當(dāng)性管理制度，明確適當(dāng)性管理的具體依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程等。3、適當(dāng)性規(guī)則。要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)發(fā)行和銷售的投資型產(chǎn)品統(tǒng)一劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高至少包括一級(jí)至五級(jí)等。4、監(jiān)督管理。明確國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行適當(dāng)性義務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理，可以依法開展非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場調(diào)查等。5、附則。
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