浙江在線4月17日訊 （通訊員 劉家慧）收款、取款、轉賬，一系列領取“扶貧基金”的簡單的操作竟然涉嫌違法。月初，金華的周先生親身參與了一場警銀聯動的“反洗錢教育課”。
不久前，周先生加入了一個名為“審核登記組235781”的聊天群組，群內，一位“國家行政人員”為其辦理了“國家扶貧款補助”。這位工作人員告訴周先生，扶貧基金打到賬戶后，要到銀行柜面取現、轉賬，才能獲得補助。他同時警告說，聊天記錄必須保密，不得出示給銀行工作人員查看。面對如此誘人且操作簡單的來錢方式，周先生深信不疑，立即向對方提供了各類信息，收到了第一筆款項。就這樣，周先生聽從指示，就近前往浙江稠州商業銀行金華江北支行取現。
這是一起典型的“扶貧詐騙”。在業務辦理過程中，該行柜面人員發現，周先生賬戶上突發的一筆1萬元省外陌生來賬，與他以往的交易習慣不符，已被銀行系統實時預警管控。當銀行營業經理詢問周先生與匯款人的關系時，他解釋說，這錢是他人歸還給自己的借款，又說是親戚讓他來取現。過程中，周先生頻頻看向手機，言辭不一的態度引起了營業經理警覺。在銀行工作人員的耐心勸說下，堅持取款的周先生展示出了手機聊天記錄，“審核登記組235781”群組浮出水面。
查閱聊天記錄發現，這位“國家行政人員”扮演者還囑咐周先生，如遇銀行人員詢問資金來源用途，就說親戚周轉、裝修房子等，對方甚至給了周先生一個假冒的當日匯款人手機號碼，用于應對銀行人員的核實。
該詐騙團伙已然涉嫌違法，稠州銀行金華江北支行立即聯系公安民警，對事件開展進一步調查。“國家的各類福利政策都有正規申請渠道和流程，不會通過非官方、私下的方式領取。他這筆錢就是詐騙來的，讓你幫他取款、轉賬，就是利用你幫他‘洗錢’。”在銀行工作人員與民警的共同教育下，周先生恍然大悟。
目前，電信網絡詐騙、非法洗錢活動呈高發態勢，為有效推動反詐防騙工作走實、走心，稠州銀行宣傳教育走出廳堂，向周邊輻射反詐防騙防護網。圍繞4月15日全民國家安全教育日主題，稠州銀行義烏城北支行攜手義烏金鶴村村委舉辦金融安全宣傳活動，針對老年人、外來務工人員等易受騙群體開展精準宣傳。支行工作人員結合近期高發的“冒充公檢法”“刷單返利”“養老投資”等詐騙類型，用本地真實案例拆解騙局套路。有村民表示，曾接到自稱“公安人員”要求轉賬的詐騙電話，借此，工作人員提醒村民“公檢法機關不會通過電話要求轉賬”，并現場演示如何通過官方渠道核實信息。湖州分行將“反詐宣傳站”開進了長興霞幕湖景區，在濃厚科普氛圍中，工作人員同步開展線上宣傳，直播間吸引2000余人在線觀看，點贊互動達3.4萬次。該行杭州分行則聯合杭州始版橋社區打造居民區中的“反詐宣傳教育點”，發揮專業所長布設知識宣教區、案例警示區、互動體驗區，協助社區組建“宣教點 線上平臺 社區網格”宣傳反詐網，多方協作推動轄區詐騙案件數量穩步下降。
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