【編者按】從阿拉伯商隊(duì)的駝鈴響徹歐亞大陸，到日俄戰(zhàn)爭(zhēng)的炮火驚醒沉睡的帝國(guó)；從香料與絲綢貿(mào)易催生的原始資本積累，到金融資本時(shí)代的鐵血競(jìng)逐——資本東漸已逾千年，這股既危險(xiǎn)又充滿(mǎn)誘惑的力量，究竟如何重塑世界格局？

在《資本的擴(kuò)張》中，中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)學(xué)博士候選人薛曉明耗時(shí)五載，打破“歐洲中心論”桎梏，以歐亞大陸為舞臺(tái)，還原東西方雙向塑造的資本史詩(shī)。作者不僅揭秘了阿拉伯帝國(guó)開(kāi)創(chuàng)的首個(gè)世界經(jīng)濟(jì)體系，深入解析威尼斯、荷蘭、英國(guó)如何依次接力資本霸權(quán)，將跨越千年的殖民貿(mào)易、戰(zhàn)爭(zhēng)債券、金融壟斷背后的權(quán)力更迭生動(dòng)復(fù)現(xiàn)，并對(duì)比了中、日、印在資本洪流中的不同選擇。

當(dāng)貿(mào)易摩擦、科技封鎖、貿(mào)易保護(hù)主義重現(xiàn)，本書(shū)直指本質(zhì)——今日的全球競(jìng)爭(zhēng)，仍是千年資本邏輯的延續(xù)與升級(jí)。經(jīng)出版社授權(quán)，第一財(cái)經(jīng)節(jié)選書(shū)中部分章節(jié)，以饗讀者。

朱元璋一定沒(méi)有想到，盡管他痛恨商人唯利是圖，痛恨商業(yè)金融資本，采取重農(nóng)抑商的基本國(guó)策，實(shí)行實(shí)物本色主義的財(cái)政稅收制度，厲行海禁，一手掃除了唐宋以來(lái)江南民間自然生長(zhǎng)出的商業(yè)市民社會(huì)，但是通過(guò)開(kāi)中法，又在不經(jīng)意間種下了明清商業(yè)復(fù)興的種子。實(shí)在地說(shuō)，明太祖朱元璋皇帝真是華夏歷史上一位承上啟下的關(guān)鍵人物，在他手里終結(jié)了華夏中古商業(yè)社會(huì)，而又開(kāi)啟了華夏近代商業(yè)傳統(tǒng)；影響至今不衰的所謂晉商、徽商、浙商、閩商、粵商、江右商、洞庭商、山東商、龍游商等資本雄厚的商幫，究其根源，最早都可以追溯到開(kāi)中法所開(kāi)創(chuàng)的全國(guó)性商業(yè)貿(mào)易網(wǎng)絡(luò)。

開(kāi)中法和各地商幫的崛起

首先因?yàn)殚_(kāi)中法崛起的商幫是陜西和山西商人。九邊重鎮(zhèn)，除了遼東、薊鎮(zhèn)、宣府這三鎮(zhèn)，其余大同鎮(zhèn)、山西鎮(zhèn)、延綏鎮(zhèn)、寧夏鎮(zhèn)、固原鎮(zhèn)、甘肅鎮(zhèn)全都在山西和西北，而陜西擁有西北地區(qū)最主要的糧食產(chǎn)區(qū)關(guān)中平原，山西則擁有全國(guó)第三大、北方第一大鹽場(chǎng)河?xùn)|鹽場(chǎng)，山陜兩省的商人收購(gòu)關(guān)中平原的糧食去九邊報(bào)中獲取鹽引勘合，再去山西運(yùn)城的河?xùn)|鹽場(chǎng)守支，空間上距離最近，時(shí)間上最短，因而資本周轉(zhuǎn)的速度就最快，資本積累的效率就最高，晉商、陜商集團(tuán)也隨之崛起。

等到1570年隆慶和議，俺答封貢，中原與蒙古草原重新開(kāi)放互市，明朝在大同左衛(wèi)的威遠(yuǎn)堡、宣府的萬(wàn)全右衛(wèi)、張家口等處設(shè)置多處馬市，定期交易。草原以馬匹、牲畜、皮張等貨物換取中原商販的鐵器、布匹、綢緞、茶葉等手工業(yè)制成品，從此蒙古草原經(jīng)濟(jì)區(qū)也加入開(kāi)中法所創(chuàng)制的全國(guó)性貿(mào)易網(wǎng)絡(luò)中，而前往九邊報(bào)中納糧的內(nèi)地商人也不再空手返回鹽場(chǎng)守支，而是滿(mǎn)載草原貨物回到內(nèi)地市場(chǎng)交易，不但大大拓展了開(kāi)中商貿(mào)圈的貿(mào)易內(nèi)涵，也極大加快了資本周轉(zhuǎn)和積累的速度。山西商人由于距離互市口岸最近，資本實(shí)力最為雄厚，逐漸主導(dǎo)了中原與草原的互市貿(mào)易，并經(jīng)過(guò)蒙古草原重新連接俄羅斯商路，中國(guó)的布匹、絲綢、茶葉等貨物重新進(jìn)入西方市場(chǎng)，從此晉商壓倒陜西商人成為北方開(kāi)中貿(mào)易圈最大的獲利者，晉商也成為近代中國(guó)商幫發(fā)展史的一段傳奇。

此外，徽商和浙商由于距離全國(guó)最大鹽場(chǎng)兩淮和兩浙最近，便于就近守支食鹽，因而也迅速實(shí)現(xiàn)了資本積累，并且在所謂“邊商”與“內(nèi)商”的社會(huì)分工中進(jìn)化為“內(nèi)商”，即不再前往九邊報(bào)中納糧，而是直接收購(gòu)報(bào)中納糧之邊商手中的鹽引，專(zhuān)門(mén)在內(nèi)地鹽場(chǎng)就近守支，也就是通過(guò)貼現(xiàn)邊商（大多數(shù)是晉商、陜商）手中的鹽引，加快自己的資本周轉(zhuǎn)速度，進(jìn)而提升資本積累的效率，從而積累起雄厚的財(cái)力；進(jìn)而從“內(nèi)商”中又進(jìn)化成所謂的“囤戶(hù)”，連守支行鹽這種實(shí)體生意都不做了，專(zhuān)門(mén)從事鹽引的二級(jí)市場(chǎng)交易，這就已經(jīng)非常類(lèi)似于虛擬資本了。當(dāng)然人們可以攻擊這些囤戶(hù)不事生產(chǎn)，專(zhuān)事證券投機(jī)，但論跡不論心，不論囤戶(hù)投機(jī)炒作鹽引的初衷為何，實(shí)際上如果沒(méi)有這些囤戶(hù)通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)交易為鹽引的貼現(xiàn)提供充足的流動(dòng)性，則開(kāi)中法必然由于守支難的問(wèn)題而阻滯難行。

開(kāi)中法，在時(shí)間維度上，是糧食與食鹽的跨期交易，究其實(shí)質(zhì)，就是朝廷以國(guó)家信用換取商人授予其商業(yè)信用，這里國(guó)家信用的承載物就是鹽引，這是開(kāi)中法的金融屬性；而在空間維度上。開(kāi)中法也是糧食與食鹽等大宗商品的遠(yuǎn)距離貿(mào)易，糧食、棉布、鐵器等軍需物資，經(jīng)商人之手，從內(nèi)地主要產(chǎn)糧區(qū)和經(jīng)濟(jì)貿(mào)易區(qū)源源不斷流向九邊，而江淮鹽場(chǎng)的食鹽則同樣經(jīng)商人之手流向各地行鹽，于是，在九邊巨大國(guó)防開(kāi)支的軍事凱恩斯主義刺激下，原本被元朝金融掠奪和元末戰(zhàn)爭(zhēng)破壞，而又因明朝定鼎恢復(fù)和平與秩序因而具有巨大復(fù)蘇潛能的國(guó)民經(jīng)濟(jì)，被開(kāi)中法及鹽引二級(jí)市場(chǎng)交易徹底釋放出來(lái)了，江南、珠江三角洲、長(zhǎng)江中上游、華北和西北五大經(jīng)貿(mào)區(qū)域在開(kāi)中法的大宗商品跨期交易、大宗商品的遠(yuǎn)距離貿(mào)易中形成，這些經(jīng)貿(mào)區(qū)之間、經(jīng)貿(mào)區(qū)與區(qū)外大宗商品遠(yuǎn)距離貿(mào)易頻繁，意味著中國(guó)國(guó)內(nèi)大市場(chǎng)的最終形成。也就此奠定了今日中國(guó)經(jīng)濟(jì)地理版圖。

控制市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的塌房、官牙制度

而在朝廷方面，本著重農(nóng)抑商的傳統(tǒng)國(guó)策，力圖將國(guó)內(nèi)大市場(chǎng)牢牢控制在自己手中，令天下商幫行賈編織起來(lái)的這張商業(yè)貿(mào)易網(wǎng)絡(luò)為朝廷所用。那么朝廷如何控制市場(chǎng)這只看不見(jiàn)的手呢？顯然，用行政命令是行不通的，明代朝廷對(duì)商業(yè)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的理解出人意料地深刻：朝廷顯然意識(shí)到了控制商業(yè)的兩大決定性環(huán)節(jié)是倉(cāng)儲(chǔ)和做市商，朝廷選擇了一個(gè)深諳市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)之道的制度來(lái)控制市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本身：塌房、官牙。

所謂“塌房”，就是官營(yíng)客棧，是供客商行賈們打尖歇腳的所在。客商行賈下榻客棧，必然要求客棧提供相應(yīng)的貨物倉(cāng)儲(chǔ)服務(wù)，于是“塌房”就成為貨物倉(cāng)儲(chǔ)中心，而南來(lái)北往的客商匯聚于客棧，便于交流商業(yè)情報(bào)和市場(chǎng)信息，于是“塌房”又成為商品交易所；同時(shí)朝廷按商稅三十稅一的稅率（約3.5%），對(duì)貯存于塌房的貨物課稅，稱(chēng)為“塌房稅”。

所謂“官牙”，意思是“官辦牙行”；那么什么是牙行呢？其實(shí)就是商品交易的中介組織。由于古代社會(huì)商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展還不成熟，法治水平低，因此自宋元以來(lái)民間貿(mào)易幾乎都要經(jīng)“牙行”這一中間組織作保才能進(jìn)行。“牙行”本身存在的價(jià)值就是擔(dān)保買(mǎi)賣(mài)雙方的商業(yè)信用，在不管是買(mǎi)方違約還是賣(mài)方違約時(shí)，確保受害方不致遭受違約損失，因此只有經(jīng)過(guò)牙行中介作保，買(mǎi)賣(mài)雙方才能安心交易，據(jù)史料記載，宋朝時(shí)“市肆交易，必為牙保”，元朝時(shí)“凡買(mǎi)賣(mài)人口、頭匹、房屋、一切物貨，須要牙保人等與賣(mài)主買(mǎi)主明白書(shū)寫(xiě)籍貫，往來(lái)去處”，于是牙行實(shí)際上就成了宋元民間市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的做市商。然而到了明朝，朝廷為了保證官營(yíng)塌房的市場(chǎng)壟斷地位，特意出臺(tái)法律禁止民間“牙行”交易，只有官營(yíng)塌房對(duì)商業(yè)交易提供中介服務(wù)。《明會(huì)典》載：“洪武初，京城置塌房及六畜場(chǎng)，停積客商貨物及豬羊等畜廳，聽(tīng)其兩平交易，革罷官私牙行，但收免牙錢(qián)一分”，也就是說(shuō)，商人在“塌房”交易，適用“貨物聽(tīng)客商自賣(mài)”的政策，不許“牙商”（中介保人）參與其中，而由朝廷對(duì)“塌房”交易所內(nèi)完成的商品交易收取10%的中介費(fèi)。

有了塌房這樣得力的官營(yíng)市場(chǎng)壟斷組織，朝廷就將塌房制度推廣開(kāi)來(lái)，在南北兩京及商業(yè)比較發(fā)達(dá)與交通便利的地區(qū)普遍設(shè)置官營(yíng)“塌房”，如九邊宣府，運(yùn)河沿岸之南北通州、臨清、張家灣、天津，山海關(guān)外之八里鋪，以及山西的蒲州、江西的東鄉(xiāng)等地，都設(shè)有“塌房”，且規(guī)模宏大，往往一處“塌房”即擁有店房多達(dá)數(shù)千間。這些遍布全國(guó)主要商貿(mào)網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)的“塌房”，就成為朝廷掌控全國(guó)性商貿(mào)網(wǎng)絡(luò)的神經(jīng)末梢。是的沒(méi)錯(cuò)，朝廷就是力圖利用“塌房”這種官營(yíng)倉(cāng)儲(chǔ)和交易場(chǎng)所來(lái)主導(dǎo)天下商業(yè)網(wǎng)絡(luò)。

然而，禁止民間“牙行”在當(dāng)時(shí)歷史條件和社會(huì)條件下其實(shí)很難真正執(zhí)行。所謂“買(mǎi)貨無(wú)牙，稱(chēng)輕物假；賣(mài)貨無(wú)牙，銀偽價(jià)盲”，在當(dāng)時(shí)的條件下，在買(mǎi)賣(mài)交易中，如果沒(méi)有牙行中間作保，則買(mǎi)家唯恐賣(mài)家以次充好、以假亂真、漫天要價(jià)，而賣(mài)家害怕買(mǎi)家以成色不夠的銀兩支付貨款，或者賒賬不還等，正常的市場(chǎng)交易就很難完成。因此朝廷也只得面對(duì)現(xiàn)實(shí)，修正了完全禁止民間牙行的做法，而是改為官督商辦的“官牙”。

洪武三十年（1397年），《大明律》規(guī)定，“凡城市鄉(xiāng)村，諸色牙行及船埠頭，并選有抵業(yè)人戶(hù)充應(yīng)，官給印信文簿，附寫(xiě)客商船戶(hù)，住貫姓名，路引字號(hào)，物貨數(shù)目，每月赴官查照。私充者杖六十，所得牙錢(qián)入官，官牙埠頭容隱者，笞五十，革去。”這里的所謂“牙行”，主要指在城市鄉(xiāng)村中介買(mǎi)賣(mài)者；“埠頭”，指的是在船舶碼頭中介客商貨物者；“抵業(yè)人戶(hù)”，就是那些自有家業(yè)，比如土地、田宅等，可以抵算客商貨物價(jià)值的人家。這整段法律條文的意思是，只有那些自有家業(yè)、足以擔(dān)保客商貨物價(jià)值的人家，由官府發(fā)給營(yíng)業(yè)執(zhí)照，登記在冊(cè)，才能充當(dāng)合法合規(guī)的“牙行”、“船埠頭”（可統(tǒng)稱(chēng)牙行），沒(méi)有官府執(zhí)照而私充牙行的人，就要打板子，罰沒(méi)非法所得。而這種官督商辦的牙行，就被稱(chēng)為官牙。

“龍門(mén)客棧”是商幫核心組織方式

“官牙制”確立之后，“貨物交易全憑牙行，船車(chē)裝卸悉依埠頭”,“牙行”逐漸成為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的中樞；而官營(yíng)“塌房”則相反，走向衰落。“塌房”既為官營(yíng)，則難逃權(quán)力尋租的通則，權(quán)豪勢(shì)要借塌房的壟斷地位對(duì)商賈施加各種苛捐雜稅、強(qiáng)買(mǎi)強(qiáng)賣(mài)、克扣勒索自不待言，導(dǎo)致塌房不斷衰落。史載：景泰年間（1450—1457年），“塌房邀接商旅，倚勢(shì)賒買(mǎi)，恃強(qiáng)不償，行賈坐敝，莫敢誰(shuí)何？”由此可見(jiàn)，權(quán)豪勢(shì)要把持“塌房”，強(qiáng)行邀截客商，低價(jià)賣(mài)出客貨，甚至借賒賬之名侵吞客商財(cái)貨，商賈苦不堪言，實(shí)際上官營(yíng)“塌房”的經(jīng)營(yíng)模式已難以為繼。

景泰以后，以“塌房”為主體的官營(yíng)貿(mào)易體系便嚴(yán)重衰落下去了，取而代之的，是私人開(kāi)辦的“歇家”。

“歇”是歇腳休息的意思，所謂“歇家”，其實(shí)也就是客棧，與官營(yíng)“塌房”類(lèi)似，除了提供住宿這樣的基本服務(wù)外，也對(duì)客商提供倉(cāng)儲(chǔ)、信息交流、中介交易等服務(wù)，同時(shí)也負(fù)有法定職責(zé)替官府監(jiān)督商人行止、并市場(chǎng)交易公平秩序，甚至代為收稅等。比如電影《新龍門(mén)客棧》中的“龍門(mén)客棧”就是一個(gè)典型的歇家。而舉辦“歇家”者又多為牙行，“牙行”與“歇家”在經(jīng)營(yíng)主體、商業(yè)模式和經(jīng)營(yíng)內(nèi)容上相得益彰、互為表里、互相促進(jìn)，于是各地“歇家”與“牙行”往往合二為一，混業(yè)經(jīng)營(yíng)。

對(duì)于客商來(lái)說(shuō)，“牙商”與歇家轉(zhuǎn)化結(jié)合，使得投宿、倉(cāng)儲(chǔ)、運(yùn)輸、詢(xún)價(jià)、度量、交易等服務(wù)高效整合起來(lái)，可大大降低客商貨物轉(zhuǎn)運(yùn)、倉(cāng)儲(chǔ)和交易成本，極大提高客商資本周轉(zhuǎn)和資本積累的效率。不僅如此，由于歇家常年招待四方來(lái)客，又掌握相當(dāng)?shù)脑诘刭Y源，熟悉本地的人脈關(guān)系和風(fēng)土人情，久而久之，內(nèi)外各種資源便有效整合于歇家，在當(dāng)時(shí)商業(yè)信息不充分的歷史條件下，極大地降低了外來(lái)客商與本地商人、手工業(yè)者和農(nóng)民之間做買(mǎi)賣(mài)的交易成本，有利于商品經(jīng)濟(jì)的順利進(jìn)行與發(fā)展；對(duì)于官府來(lái)說(shuō)，“牙行”與“歇家”轉(zhuǎn)化結(jié)合后，使得歇家與“牙商”監(jiān)督市場(chǎng)交易和商人行止的職責(zé)合二為一，能夠更有效地協(xié)助官府防止商人逃漏稅款、維護(hù)商業(yè)秩序，以及代征商稅等職責(zé)，從而極大地降低了官府對(duì)于商業(yè)市場(chǎng)運(yùn)行的監(jiān)管成本，由此官府也樂(lè)見(jiàn)，甚至鼓勵(lì)“歇家牙行”經(jīng)營(yíng)模式在全國(guó)各地迅速發(fā)展。

因此，歇家牙行便在潛移默化中，順理成章地成為大明商幫的核心組織方式和主要經(jīng)營(yíng)模式，舉凡晉商、陜商，乃至徽商、浙商，無(wú)不以歇家為構(gòu)成商幫的主要組織形式。歇家，即大明商幫之漢薩同盟。由此，歇家更成為大明商業(yè)市場(chǎng)的主要做市商，舉凡大宗商品的跨區(qū)域遠(yuǎn)程貿(mào)易，包括國(guó)內(nèi)貿(mào)易和海外貿(mào)易，無(wú)不由有勢(shì)力之地方歇家發(fā)起組織。

比如當(dāng)時(shí)著名徽商楊家，在揚(yáng)州建庭園客棧方便貿(mào)易，“老人坐蓄江南百貨，凡北賈者，皆爭(zhēng)趨老人所，以故老人無(wú)一日無(wú)賓，亭無(wú)一日無(wú)盛筵……處士館谷供帳食飲，與諸坐賈豐腆異遠(yuǎn)甚矣。故南北賈咸愿憑處士主程，大與處士結(jié)歡盟契，以故貿(mào)易愈益繩繩不絕。”這顯然是集客棧、中介經(jīng)紀(jì)、倉(cāng)儲(chǔ)、交易于一體的“歇家牙行”貿(mào)易形式。而在海外貿(mào)易中，歇家也異常活躍，甚至置朝廷海禁政策于不顧，大搞海上違禁走私貿(mào)易，可以說(shuō)沒(méi)有歇家就沒(méi)有大明海商。史載：“（明太祖）絕倭朝貢，命信國(guó)公湯和筑沿海四十九城以防之，獨(dú)市舶未之絕也。后以?xún)?nèi)監(jiān)領(lǐng)市舶司，嗜利朘削；兼商牙歇家，交相為奸，負(fù)倭債累萬(wàn)盈千。”萬(wàn)歷時(shí)期的韓江通番案也可算是歇家組織海外違禁貿(mào)易的一個(gè)典型案例，在此案中，歇家張道囤積通番走私者的貨物，組織下海貿(mào)易，走私隊(duì)伍達(dá)94人之眾，最后迫使明政府制定了專(zhuān)門(mén)針對(duì)歇家的海防新條例，即“凡歇家窩頓奸商貨物，裝運(yùn)下海者，比照竊主問(wèn)罪”，由此可照見(jiàn)歇家組織海外違禁貿(mào)易之盛況。

總而言之，到了明朝中葉，隨著國(guó)內(nèi)和平與秩序的重建，經(jīng)過(guò)九邊巨額國(guó)防開(kāi)支，以及運(yùn)河、長(zhǎng)城、道路等全國(guó)性公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的凱恩斯主義刺激，在開(kāi)中法及國(guó)家特別公債——鹽引的二級(jí)市場(chǎng)交易的拉動(dòng)下，明朝的商品經(jīng)濟(jì)全面復(fù)蘇，逐漸繁榮起來(lái)，形成了江南、珠江三角洲、長(zhǎng)江中上游、華北、西北五大經(jīng)濟(jì)區(qū)，晉商、徽商、浙商等幾大商幫也以“歇家”“牙行”等經(jīng)營(yíng)模式組織了起來(lái)，這五大經(jīng)濟(jì)區(qū)經(jīng)過(guò)晉商、徽商、浙商等幾大商幫的全國(guó)性貿(mào)易活動(dòng)而交織在一起，統(tǒng)一的國(guó)內(nèi)大市場(chǎng)最終形成。那么緊跟著的問(wèn)題就是，為何明代的商品經(jīng)濟(jì)和商幫組織沒(méi)有如西方一樣發(fā)展為近代資本主義呢？

（本文節(jié)選自《資本的擴(kuò)張》，標(biāo)題為編者所擬。）

《資本的擴(kuò)張》

薛曉明 著

東方出版社 2025年4月版

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