大眾網記者 徐浩 通訊員 劉曉菲 濰坊報道
“感謝建行工作人員的擔當、敢為，使我被騙走的30萬元失而復得。”6月17日下午，客戶劉某懷著激動的心情，從河北省黃驊市跨越近300公里，專程將一面印有“雷霆出擊護民財產 萬里追贓為民挽損”的錦旗送到建設銀行濰坊濰城支行工作人員手中。這面承載著客戶誠摯謝意和高度認可的錦旗，背后是一場驚心動魄的反詐保衛戰，更見證了濰坊建設銀行全力守護民眾“錢袋子”的責任擔當。
6月16日下午，客戶王某來到建設銀行濰城支行營業室辦理大額轉賬業務，欲將其建行卡內30萬元跨行轉至名下他行賬戶。業務辦理過程中，柜員察覺到客戶神情緊張，在核查轉賬用途時，王某稱“資金是朋友歸還的借款”，并主動出示了其與匯款人當天催款的微信聊天記錄及以前的借條。客戶的主動行為更引起了柜員警惕，隨著盡職調查的深入，柜員進一步發現“端倪”，該客戶的30萬元為當天入賬當天轉賬，且其賬戶狀態為“暫停非柜面”。柜員憑借敏銳職業警覺，立即聯系網點負責人協助核實。
為保障客戶的資金安全，防止潛在的風險和欺詐行為，網點負責人通過客戶王某提供的“借款人”手機號開展電話信息核實，“借款人”接聽后像早有準備，應對中有問必答、對答切題。至此，該筆30萬大額轉賬業務的真實性核實結果，看起來無懈可擊，可憑借反詐工作積累的經驗，網點負責人細微洞察到明顯蹊蹺：客戶王某只有當天與“借款人”的債務追討聊天記錄；出示的借條紙張、筆跡及手印明顯較新，疑似偽造。網點負責人又根據借條中的信息，查詢到30萬元匯款人“劉某”在系統中留存的手機號，發現前后兩個手機號不相符，便通過系統留存手機號再次開展電話核實，發現兩次接電話的“借款人”不是同一人，且真實的劉某在經網點負責人說明情況后，已經意識到自己被網絡詐騙，急切地懇請建行攔截資金，挽回其經濟損失。
網點負責人以“需要進一步核實信息”為由回避客戶王某，迅速啟動警銀聯動機制，協助警方爭分奪秒搭建起跨省反詐防線，最終成功攔截資金轉移，順利將30萬元資金返還至劉某賬戶。
近年來，電信網絡詐騙案件呈高發態勢，嚴重威脅群眾財產安全。為筑牢反詐防線，建行濰坊濰城支行將繼續履行銀行業風險防控社會責任，構建起常態化警銀聯動機制，筑牢守護金融消費者財產安全的堅實盾牌。
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