以“網(wǎng)絡兼職”為名招募團伙成員，在前端電詐分子得手后添加被害人好友并綁定對方送出的“親屬卡”，迅速掃碼支付或轉賬卡內(nèi)授權金額，以此轉移涉詐資金。3月27日，上游新聞（報料郵箱：cnshangyou@163.com）記者從上海市公安局了解到這起新型典型詐騙案件的偵辦過程，此案共抓獲以陳某、龐某、黎某為首的30名犯罪嫌疑人，涉案金額300余萬元。
該案件共30人落網(wǎng)。圖片來源/上海浦東警方
綁定“親情卡”詐騙 30名嫌疑人落網(wǎng)
2024年5月，上海市公安局浦東分局在偵辦一起投資理財詐騙案時，發(fā)現(xiàn)涉案嫌疑人王某的社交賬號中竟綁定著被害人授權的“親屬卡”，這一異常情況引起了偵查員的關注。據(jù)王某供述，其系利用“親屬卡”為前端詐騙分子轉移涉詐資金，隱蔽性更強，不易被平臺發(fā)現(xiàn)。
掌握該線索后，警方立即成立專案組展開研判偵查，很快就查明了一個組織架構清晰、人員分布外省各地的“跑分洗錢”犯罪團伙。在全面掌握該團伙人員信息后，專案組分別于2025年1月和2月，先后兩次赴外省市開展集中抓捕行動，成功抓獲陳某、龐某、黎某等30名犯罪嫌疑人。到案后，犯罪嫌疑人均如實供述了自身犯罪事實。
詐騙團伙交易流水。圖片來源/上海浦東警方
經(jīng)查，自2024年3月以來，陳某、龐某、黎某等三名團伙核心成員，利用網(wǎng)絡社交平臺，虛構“網(wǎng)絡兼職”項目，誘騙無業(yè)人員加入團伙。在發(fā)現(xiàn)“兼職”實為“洗錢”后，參與者仍受每單3%-5%傭金的利益驅使，在接受“短期培訓”后，按照要求在各聊天群組中待命，隨時根據(jù)指令處理涉詐資金。
上海市公安局浦東分局刑偵支隊副支隊長傅炯杰介紹，在整個詐騙環(huán)節(jié)中，前端詐騙分子通常扮演著專業(yè)投資顧問等身份，以“驗證投資資質(zhì)”或“審核資金安全”等話術要求被害人進行轉賬。經(jīng)過不斷洗腦，被害人防范意識明顯弱化、陷入預設的詐騙陷阱后，前端詐騙分子就會在該犯罪團伙群組中發(fā)布相應的資金轉移“任務”。
此時，團伙成員便會“接單”，先與被害人互加好友后，隨即發(fā)送預先制作的“親屬卡”綁定操作指南，要求被害人根據(jù)教程，將“親屬卡”授權一定金額后綁定至團伙成員賬戶上。一旦授權成功，團伙成員就會立即使用“親屬卡”掃碼支付或轉賬，將授權資金快速轉移，最終流入前端詐騙分子指定賬戶中。完成資金流轉后，團伙成員就立刻解除“親屬卡”綁定，并要求被害人互刪好友、清除聊天記錄，以此逃避打擊。
調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該犯罪團伙層級分明、分工明確：核心層負責對接上游犯罪集團，并對新成員開展培訓；中間層負責管理下級群組，分配資金轉移任務；執(zhí)行層則通過頻繁更換的聊天群組接收指令，利用“親屬卡”實施資金轉移活動。
目前，陳某、龐某、黎某等3名犯罪嫌疑人因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪已被浦東新區(qū)人民檢察院依法批準逮捕，其他犯罪嫌疑人已被浦東警方依法采取刑事強制措施，案件在進一步偵辦中。警方已建議相關平臺方對“親屬卡”功能采取強化交易場景驗證、增設風險提示等優(yōu)化措施，以提升對異常資金流轉的識別能力。
警方揭秘詐騙新套路
傅炯杰表示，結合本案，警方梳理了可能利用“親屬卡”實施詐騙的場景，以此提醒市民群眾提高警惕。
首先是投資理財類詐騙。詐騙團伙通常以虛假投資平臺為載體，犯罪團伙通過社交軟件偽裝成“專業(yè)投資導師”，以“穩(wěn)賺不賠”為誘餌吸引被害人參與投資。在獲取初步信任后，犯罪嫌疑人會以“資金通道驗證”“全賬戶托管”等名義，要求被害人綁定親屬卡作為資金流轉工具。
嫌疑人使用的作案手機。圖片來源/上海浦東警方
其次是刷單類詐騙。犯罪團伙通過發(fā)布“點贊賺錢”“關注領紅包”等虛假兼職信息吸引被害人。一旦被害人落入陷阱，犯罪嫌疑人會以“小額墊付獲取高額返利”為誘餌，要求被害人綁定親屬卡進行刷單操作。
此外是冒充公檢法類詐騙。詐騙分子冒充公檢法工作人員，以“涉嫌洗錢”“非法集資”等罪名對被害人進行恐嚇。隨后，犯罪團伙會以“資金流調(diào)查”“賬戶保全”為由，要求被害人綁定“親屬卡”作為資金驗證工具。
另外還包括交友類詐騙。犯罪嫌疑人通過精心打造的虛擬人設建立情感聯(lián)系，利用“戀愛關系”營造親密氛圍，當被害人產(chǎn)生情感依賴后，犯罪分子會以“突發(fā)疾病急需手術費”“證明感情忠誠度”等理由，誘導被害人綁定“親屬卡”進行資金轉移。
還有一種是“誤操作”詐騙。此類犯罪利用公眾對“親屬卡”功能的認知盲區(qū)實施詐騙。犯罪嫌疑人通常會主動添加被害人好友，以“加錯好友”“誤送親屬卡”為由，請求被害人通過返還同等額度“親屬卡”的方式完成資金退還。事實上，犯罪嫌疑人贈送的“親屬卡”僅設置了扣費額度，其關聯(lián)賬戶內(nèi)并無實際資金，屬于典型的“空頭支票”。一旦被害人完成綁定操作，詐騙分子即可通過代付功能瞬間轉移被害人賬戶內(nèi)的資金。
警方在此提醒廣大市民：切勿向陌生人開通此類“親屬卡”代付功能。代付授權即意味著資金控制權轉移，任何以“驗證關系”“激活賬戶”“托管投資”為名要求授權“親屬卡”的，均為詐騙！若發(fā)現(xiàn)異常扣款情況，請立即解綁并保存相關證據(jù)，第一時間撥打110報警。
上游新聞記者 時婷婷
編輯：吳思責編：郎清湘,廖異 審核：阮鵬程
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