大眾網(wǎng)記者 劉迪 通訊員 張楠 濟(jì)寧報(bào)道
近日，招商銀行濟(jì)寧太白湖支行憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和規(guī)范的業(yè)務(wù)流程，成功攔截一起異常取現(xiàn)交易，協(xié)助警方抓獲一名涉嫌協(xié)助轉(zhuǎn)移非法資金的犯罪嫌疑人。
據(jù)了解，客戶莊先生前往招商銀行濟(jì)寧太白湖支行柜臺(tái)，要求取現(xiàn)9400余元。經(jīng)辦柜員在受理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)，該賬戶已于5月27日被系統(tǒng)標(biāo)記為"中止非柜面服務(wù)"狀態(tài)。按照風(fēng)險(xiǎn)防控要求，柜員立即對該賬戶展開全面核查。
經(jīng)查詢交易流水，柜員發(fā)現(xiàn)該賬戶存在明顯異常。近半年長期閑置的賬戶自5月14日起突然活躍，頻繁發(fā)生小額多筆資金往來，資金快進(jìn)快出特征顯著。特別是5月27日，賬戶在短時(shí)間內(nèi)連續(xù)收到4筆金額懸殊的轉(zhuǎn)賬，最高單筆達(dá)8000余元，最低僅100余元，且資金流向涉及多個(gè)不同收款方。
面對柜員詢問，莊先生對資金來源的解釋前后矛盾，先是聲稱8000元系借給"母親生病的侄女"，卻無法提供任何聯(lián)系方式；當(dāng)柜員指出該筆實(shí)為他人轉(zhuǎn)入時(shí)，又改口稱是"侄女借款"。在追問其他入賬資金時(shí)，客戶以"家庭復(fù)雜""母親住院借款"等理由搪塞，但始終無法提供借款憑證、醫(yī)療證明等任何佐證材料，情緒逐漸激動(dòng)。
在發(fā)現(xiàn)客戶異常情況后，網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主管立即按照銀行風(fēng)險(xiǎn)處置規(guī)范啟動(dòng)響應(yīng)機(jī)制。柜面人員以完善業(yè)務(wù)手續(xù)為由，耐心與客戶溝通交流；同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)第一時(shí)間與濟(jì)寧反詐中心取得聯(lián)系，尋求專業(yè)指導(dǎo)。
在反詐民警的遠(yuǎn)程協(xié)助下，銀行工作人員分工協(xié)作、密切配合，大堂經(jīng)理與安保人員在不驚動(dòng)其他客戶的前提下，做好營業(yè)場所秩序維護(hù)。待民警到達(dá)現(xiàn)場后，通過依法核查客戶通訊信息和資金流向，初步認(rèn)定存在異常交易特征。目前，相關(guān)當(dāng)事人正在配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查。
鄭重聲明：本文版權(quán)歸原作者所有，轉(zhuǎn)載文章僅為傳播更多信息之目的，如作者信息標(biāo)記有誤，請第一時(shí)間聯(lián)系我們修改或刪除，多謝。
