在近日《上海國(guó)際金融中心進(jìn)一步提升跨境金融服務(wù)便利化行動(dòng)方案》（下稱(chēng)《行動(dòng)方案》）重磅發(fā)布后，市場(chǎng)對(duì)于《行動(dòng)方案》的落地計(jì)劃和安排、如何進(jìn)一步服務(wù)企業(yè)“走出去”、《行動(dòng)方案》有哪些首創(chuàng)性的政策探索頗為關(guān)注。

4月23日，中國(guó)人民銀行舉行新聞發(fā)布會(huì)，正式介紹《行動(dòng)方案》相關(guān)情況。第一財(cái)經(jīng)在發(fā)布會(huì)上了解到，方案的出臺(tái)是推動(dòng)上海國(guó)際金融中心建設(shè)邁向更高階段的重要舉措，在我國(guó)金融對(duì)外開(kāi)放和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展進(jìn)程中具有標(biāo)志性意義。

人民銀行副行長(zhǎng)陸磊在發(fā)布會(huì)上指出，《行動(dòng)方案》緊緊圍繞兩個(gè)核心要點(diǎn)展開(kāi)：一是突出上海國(guó)際金融中心建設(shè)，二是聚焦提升跨境金融服務(wù)便利化。他強(qiáng)調(diào)，《行動(dòng)方案》推出系列金融支持政策，形成賦能企業(yè)“走出去”的強(qiáng)大支撐體系，有利于提升上海國(guó)際金融中心國(guó)際化水平，持續(xù)增強(qiáng)上海國(guó)際金融中心的競(jìng)爭(zhēng)力和影響力，更好地服務(wù)金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)。

上海市委常委、常務(wù)副市長(zhǎng)吳偉在發(fā)言中表示，上海是中國(guó)對(duì)外開(kāi)放的重要窗口，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)具備先行先試的制度優(yōu)勢(shì)。將全力配合金融監(jiān)管部門(mén)抓緊推動(dòng)《行動(dòng)方案》的落地落實(shí)，確保每項(xiàng)舉措都能轉(zhuǎn)化為企業(yè)看得見(jiàn)、摸得著的實(shí)際紅利，更好服務(wù)企業(yè)跨境展業(yè)興業(yè)，為企業(yè)全球化發(fā)展注入更多的金融“活水”。

陸磊：不斷優(yōu)化跨境金融服務(wù)政策工具箱

在當(dāng)前外部環(huán)境發(fā)生深刻變化的背景下，提升跨境金融服務(wù)便利化具有更為重要的意義。

陸磊表示，近年來(lái)，企業(yè)“走出去”的需求日益迫切，一方面可以更好地分散單一市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)，優(yōu)化全球資源配置；另一方面，以含金量更高的商品服務(wù)與技術(shù)，可以促進(jìn)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)互利共贏。在此過(guò)程中，企業(yè)對(duì)金融服務(wù)的需求已經(jīng)超越了單一融資，需要金融機(jī)構(gòu)提供“投融資 風(fēng)險(xiǎn)管理 咨詢(xún)”的一體化金融解決方案，針對(duì)不同市場(chǎng)和產(chǎn)業(yè)特性“量體裁衣”。

2024年，上海跨境人民幣收付總額達(dá)到29.8萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)30%，占全國(guó)業(yè)務(wù)總量的47%，這不僅是上海對(duì)標(biāo)國(guó)際規(guī)則、深化金融改革開(kāi)放的重要體現(xiàn)，更是中國(guó)金融體系深度融入全球市場(chǎng)的重要標(biāo)志。

不過(guò)，陸磊也表示，應(yīng)該看到，與金融強(qiáng)國(guó)目標(biāo)要求相比仍然存在著一定差距，需要在找準(zhǔn)短板的基礎(chǔ)上，有針對(duì)性地加以改進(jìn)和提升。

陸磊介紹，《行動(dòng)方案》著眼于更好發(fā)揮上海國(guó)際金融中心在服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局中的特殊作用，支持各類(lèi)主體更加安全、便捷、高效參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)與合作，從提高跨境結(jié)算效率、優(yōu)化匯率避險(xiǎn)服務(wù)、強(qiáng)化融資服務(wù)、加強(qiáng)保險(xiǎn)保障、完善綜合金融服務(wù)等五方面提出了18條重點(diǎn)舉措，對(duì)上海加快建設(shè)國(guó)際金融中心，更好服務(wù)企業(yè)“走出去”具有重要意義。

陸磊表示，中國(guó)人民銀行將不斷優(yōu)化跨境金融服務(wù)政策工具箱，形成更加適配外向型經(jīng)濟(jì)的金融體系，持續(xù)增強(qiáng)上海國(guó)際金融中心的競(jìng)爭(zhēng)力和影響力。

吳偉：為金融制度型開(kāi)放試制度、測(cè)壓力、探新路

對(duì)于上海將如何推進(jìn)《行動(dòng)方案》的落地，吳偉給出了具體路徑，包括完善推進(jìn)機(jī)制、做細(xì)做優(yōu)服務(wù)、加強(qiáng)制度保障，放大金融的“護(hù)航”力度。

當(dāng)前，全球產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈深度調(diào)整，越來(lái)越多的中國(guó)企業(yè)出海尋求新的發(fā)展機(jī)遇。上海是中國(guó)對(duì)外開(kāi)放的重要窗口，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)具備先行先試的制度優(yōu)勢(shì)。

“下一階段，圍繞企業(yè)出海的新需求，上海市將立足落實(shí)國(guó)家戰(zhàn)略、維護(hù)國(guó)家利益、保障國(guó)家金融安全，以《行動(dòng)方案》出臺(tái)為契機(jī)，持續(xù)提升跨境投融資便利化水平，穩(wěn)步擴(kuò)大金融領(lǐng)域的制度型開(kāi)放，更好地為國(guó)家試制度、測(cè)壓力、探新路。”吳偉表示。

在完善推進(jìn)機(jī)制方面，吳偉介紹，在制定《行動(dòng)方案》過(guò)程中，形成了上海金融服務(wù)企業(yè)走出去的定期調(diào)度機(jī)制，組建了包括市政府部門(mén)、中央在滬金融管理部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)等組成的工作專(zhuān)班。同時(shí)還組建了由全市主要金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)人士參與的專(zhuān)家人才庫(kù)。還將繼續(xù)完善相關(guān)的制度機(jī)制，強(qiáng)化上下貫通、條塊協(xié)同，加快推進(jìn)各項(xiàng)創(chuàng)新舉措落地，形成一批創(chuàng)新產(chǎn)品和案例。

比如，新推出的“匯率避險(xiǎn)政策性擔(dān)保”業(yè)務(wù)，企業(yè)無(wú)須繳納保證金即可辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品相關(guān)業(yè)務(wù)，能夠幫助企業(yè)有效、低成本地規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。

其次，做細(xì)做優(yōu)服務(wù)，更好地服務(wù)企業(yè)需求。另外，加強(qiáng)制度保障，放大金融的“護(hù)航”力度。此外，還將發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)對(duì)專(zhuān)業(yè)服務(wù)業(yè)的龍頭牽引作用，整體帶動(dòng)法律、仲裁、會(huì)計(jì)審計(jì)等專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)一起走出去，形成全方位、多層次的專(zhuān)業(yè)服務(wù)合力，助力企業(yè)在國(guó)際市場(chǎng)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

吳偉表示，下一步，將推動(dòng)上海跨境金融服務(wù)能級(jí)再上新臺(tái)階，向世界展現(xiàn)上海國(guó)際金融中心開(kāi)放、包容的特質(zhì)，在金融高質(zhì)量發(fā)展和金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)中體現(xiàn)上海的擔(dān)當(dāng)。

王信：多項(xiàng)政策先行先試

立足跨境金融服務(wù)便利化，是“走出去”企業(yè)的核心訴求。《行動(dòng)方案》以業(yè)務(wù)流程優(yōu)化和技術(shù)賦能為支撐，兼顧效率與安全，有四個(gè)方面的亮點(diǎn)。

多項(xiàng)政策先行先試是亮點(diǎn)之一。中國(guó)人民銀行研究局局長(zhǎng)王信表示，《行動(dòng)方案》在依法合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，積極探索便利化舉措，為在其他地區(qū)復(fù)制推廣提供“上海經(jīng)驗(yàn)”。

例如，試點(diǎn)通過(guò)再貼現(xiàn)窗口支持人民幣跨境貿(mào)易再融資，這項(xiàng)舉措已于2024年12月在上海正式啟動(dòng)，可助推緩解外貿(mào)企業(yè)融資難題、盤(pán)活內(nèi)外貿(mào)資產(chǎn)，激勵(lì)引導(dǎo)商業(yè)銀行進(jìn)一步提升對(duì)外貿(mào)企業(yè)的支持力度。

另一亮點(diǎn)是優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。據(jù)王信介紹，《行動(dòng)方案》提出了一系列優(yōu)化流程的措施，力求為“走出去”企業(yè)構(gòu)建一個(gè)安全、便捷、高效參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)與合作的金融服務(wù)環(huán)境。

在創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)方面，《行動(dòng)方案》針對(duì)企業(yè)融資、外匯風(fēng)險(xiǎn)管理等多個(gè)場(chǎng)景進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新。

王信舉例稱(chēng)，支持銀行不斷增加境內(nèi)市場(chǎng)人民幣外匯衍生品種類(lèi)，開(kāi)發(fā)匯率避險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)擔(dān)保產(chǎn)品，由財(cái)政提供擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼。《行動(dòng)方案》還支持具備條件的銀行參照國(guó)際慣例，探索在上海自貿(mào)區(qū)為“走出去”企業(yè)提供非居民并購(gòu)貸款服務(wù)，將貸款金額放寬至并購(gòu)交易價(jià)款的80%，期限也延長(zhǎng)到10年。

在數(shù)字化賦能方面，《行動(dòng)方案》將顯著優(yōu)化“走出去”企業(yè)跨境融資、結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)管理等環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)效率與體驗(yàn)。

尹江鰲：支持將上海打造成為具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的再保險(xiǎn)中心

金融監(jiān)管總局財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)監(jiān)管司司長(zhǎng)尹江鰲表示，金融監(jiān)管總局以上海國(guó)際再保險(xiǎn)登記交易中心為重點(diǎn)，積極推進(jìn)再保險(xiǎn)中心建設(shè)，目前已經(jīng)取得了階段性進(jìn)展，主要體現(xiàn)在制度、機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)三個(gè)方面。

其中，機(jī)構(gòu)的集聚已經(jīng)初具規(guī)模。“同意上海保交所在上海臨港新片區(qū)設(shè)立上海國(guó)際再保險(xiǎn)登記交易中心，這是一個(gè)實(shí)體機(jī)構(gòu)，進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化的運(yùn)營(yíng)管理，積極推動(dòng)再保險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)入駐登記交易中心。”尹江鰲說(shuō)。

據(jù)介紹，截至2025年3月末，已有22家再保險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)中心和再保險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在上海臨港設(shè)立。

尹江鰲表示，下一步，金融監(jiān)管總局將持續(xù)強(qiáng)化與有關(guān)部門(mén)和上海市政府等的協(xié)調(diào)配合，積極推動(dòng)建設(shè)要素聚集、業(yè)務(wù)集中、交易活躍、規(guī)則完善的登記交易中心，支持將上海打造成為具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的再保險(xiǎn)中心。

陳之為：為企業(yè)面臨的外匯風(fēng)險(xiǎn)保駕護(hù)航

《行動(dòng)方案》在推動(dòng)“走出去”企業(yè)開(kāi)拓國(guó)際市場(chǎng)方面，重點(diǎn)聚焦強(qiáng)化融資服務(wù)和外匯風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

國(guó)家外匯局外匯研究中心主任陳之為表示，為支持“走出去”企業(yè)不斷拓展海外布局，外匯局提供多項(xiàng)融資便利措施滿(mǎn)足企業(yè)資金需求的同時(shí)，也為企業(yè)拓展海外市場(chǎng)面臨的外匯風(fēng)險(xiǎn)保駕護(hù)航。

據(jù)介紹，此次針對(duì)服務(wù)“走出去”企業(yè)出臺(tái)的政策包括：一是優(yōu)化外債登記管理和跨境擔(dān)保流程，更好滿(mǎn)足境內(nèi)企業(yè)“走出去”過(guò)程中存在的銀團(tuán)貸款需求；二是拓展境內(nèi)外雙向融資渠道，支持具備條件的銀行探索研究在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)為“走出去”企業(yè)提供非居民并購(gòu)貸款服務(wù)；三是開(kāi)發(fā)多樣化匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，鼓勵(lì)更多銀行接入“銀企外匯交易服務(wù)平臺(tái)”直接報(bào)價(jià)，便利各類(lèi)企業(yè)開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)。

蘇赟：探索試點(diǎn)特殊情形，外債項(xiàng)下行政許可業(yè)務(wù)下放銀行辦理

中國(guó)人民銀行上海總部相繼實(shí)施了一系列有利于跨境貿(mào)易和投融資便利化的金融舉措。在自由貿(mào)易賬戶(hù)方面，已為4.7萬(wàn)多個(gè)客戶(hù)提供了便捷、靈活的金融服務(wù)，累計(jì)辦理跨境收支總量近260萬(wàn)億元，形成了一批可復(fù)制、可推廣的“上海經(jīng)驗(yàn)”。

中國(guó)人民銀行上海總部副主任蘇赟表示，下一步，中國(guó)人民銀行上海總部將持續(xù)推進(jìn)跨境金融領(lǐng)域深層次改革和高水平開(kāi)放，以科技金融、綠色金融為重點(diǎn)，配合總行總局研究制定綠色外債政策、提高科技企業(yè)跨境融資便利化額度，提升跨境金融服務(wù)“五篇大文章”的能力，探索試點(diǎn)特殊情形外債項(xiàng)下行政許可業(yè)務(wù)下放銀行辦理，鼓勵(lì)和支持首創(chuàng)性、集成性探索政策在上海率先落地，助力上海國(guó)際金融中心建設(shè)邁向更高能級(jí)。

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